「民生信用卡电话」信用卡套现“产业链”断裂

  “逮住一张信用卡就奖励50元钱，现在银联的人抓套现的积极性非常高。”一家股份制银行信用卡中心的负责人昨日向晨报记者透露，为了配合刚启动的银行卡犯罪专项打击行动，银联北京分公司近日出台大力度的激励措施。而在新法规“”的威慑下，做套现生意的商户纷纷偃旗息鼓，只做熟客，不接生人的活儿。

  逮一张卡奖励50

  据介绍，银联日常有专人监控信用卡的异常交易，发现疑似从事套现交易的信用卡后，将卡号报送给各发卡银行，由发卡行调阅持卡人的刷卡记录进行确认。发卡行将确认为套现的卡号反馈给银联，银联按每卡50元的标准奖励其工作人员。

  上月15日，最高人民法院和最高人民检察院联合发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。从今年1月开始，公安机关与人民银行将在全国范围内开展为期10个月的银行卡犯罪专项打击行动。

  “问题卡”额度降至3000

  “别以为银联和银行是傻子。”该负责人介绍，通过监控日常交易数据，银联和银行首先锁定套现的pos机，然后顺藤摸瓜，查询哪些卡在这些pos上做过套现交易，一抓就是一大串。

  例如，某些商户是卖服装的个体户，但其pos机每月都有几千万元的交易额，明显与其经营情况不符。至于持卡人，如果一年到头不断地进行大额尤其是批发类交易，很大程度上可以认定为套现。

  上月15日，“两高”发布司法解释后，多家银行对套现的信用卡采取封卡或降低额度的严厉措施，大量“问题卡”的信用额度被直接降至3000元，不管此前的额度有多高。

  pos机外包机构暂停布设

  “我花1万元买来做套现的pos机，现在白送也没人敢要。”一家曾从事套现生意的商户向记者表示，自己从上月开始就洗手不干了，而这些“黑pos机”进行的套现交易太多，肯定已经进了银联和银行的“黑名单”，现在只要在上面刷信用卡，卡肯定会被封。

  通常，一家专业套现的商户会准备好几台pos机轮流刷卡。有银行透露，北京地区专门布设pos机的外包机构近日接到通知，暂停布设pos机，并进行市场整顿。

  套现商户不敢接活儿了

  让套现商户心惊胆战的是，上月15日发布的司法解释明文规定，商户使用pos机向信用卡持卡人直接支付现金套现，可以以非法经营罪定罪处罚。根据，非法经营罪将处5年以下或者，并处或者单处违法所得1倍以上、5倍以下。如果情节特别严重，则处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上、5倍以下的罚金或者没收财产。

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